Optima Bank: Που βάζει τον πήχη για κέρδη και μέρισμα το 2024

Ισχυρή επίδοση με καθαρά κέρδη δωδεκαμήνου 2023 στα €103 εκατ. έναντι €42,4 εκατ. το 2022, μια αύξηση της τάξης του 143%, ανακοίνωσε η Optima Bank, με την διοίκηση της τράπεζας να προτείνει μέρισμα προς τους μετόχους €0,44/μετοχή (32% ποσοστό επί των καθαρών κερδών).

Αναλυτικά η τράπεζα καταγράφει:

Ισχυρή επίδοση με καθαρά κέρδη δωδεκαμήνου 2023 στα €103 εκατ. έναντι €42,4 εκατ. to 2022, μια αύξηση της τάξης του 143%
Σε εξομαλυμένη βάση, τα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν στα €107,4 εκατ. (+152%) με την απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) για το δωδεκάμηνο να ανέρχεται σε 29%
Τα εξομαλυμένα καθαρά κέρδη 4ου τριμήνου ανήλθαν σε €33,8 εκατ. (+114%)
Τα δανειακά υπόλοιπα αυξήθηκαν το 2023 κατά €765 εκατ., αγγίζοντας τα €2,5 δισ. +45% σε ετήσια βάση
Οι εκταμιεύσεις δανείων ανήλθαν στα €2,0 δισ. το 2023, αυξημένες κατά €633 εκατ. σε σχέση με το 2022
Οι καταθέσεις αυξήθηκαν στα € 3,2 δισ., +47% σε ετήσια βάση

Ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις ίσο με 76%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) ίσο με 243% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) ίσο με 132%
Ολοκλήρωση Αύξησης Μετοχικού Κεφαλαίου ύψους €151 εκατ. μέσω δημόσιας προσφοράς που υπερκαλύφθηκε 3,7 φορές, μια συναλλαγή ορόσημο στη σύντομη ιστορία της τράπεζας

Ο δείκτης βασικών κύριων κεφαλαίων (fully loaded) διαμορφώθηκε στο 17,40%, πολύ πάνω από την ελάχιστη κεφαλαιακή απαίτηση του 13,95%

Το προτεινόμενο μέρισμα ανά μετοχή ανέρχεται σε €0,44, που αντιστοιχεί στο 32% των κερδών του 2023.

Δημήτρης Κυπαρίσσης: Συνεχίζουμε να βελτιώνουμε το μερίδιο αγοράς
«To 2023 ήταν μια πολύ σημαντική χρονιά, καθώς σημειώσαμε σημαντική πρόοδο στην καθιέρωση της Optima bank στο ελληνικό τραπεζικό τοπίο», επισημαίνει ο CEO.

«Το οικονομικό σκηνικό ήταν πολύ υποστηρικτικό, σε όλα τα επίπεδα οικονομικής δραστηριότητας, ενώ ο πληθωρισμός μειώθηκε σημαντικά καθ’ όλη τη διάρκεια του έτους.

Η Optima bank συνέχισε να επιδεικνύει την ποιότητα που διέπει τη στρατηγική της και τα δυνατά σημεία του επιχειρηματικού της μοντέλου, σημειώνοντας σημαντική ανάπτυξη σε όλες τις βασικές δραστηριότητές της σε συνδυασμό με απαράμιλλες αποδόσεις.

Ολοκληρώσαμε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου €151 εκατ. μέσω δημόσιας προσφοράς και εισάγαμε τις μετοχές μας προς διαπραγμάτευση στο ΧΑ, στις αρχές Οκτωβρίου.

Η ενισχυμένη κεφαλαιακή μας βάση μας επιτρέπει να συνεχίσουμε να αυξάνουμε το χαρτοφυλάκιό μας και να βελτιώνουμε το μερίδιο αγοράς στις αγορές-στόχους μας.

Αυξήσαμε τις καταθέσεις κατά 47% και ανήλθαν σε €3,2 δισ. το 2023, ενώ τα υπόλοιπα των δανείων μας αυξήθηκαν κατά 45% αγγίζοντας τα €2,5 δισ., υποδηλώνοντας ένα υγιή δείκτη δανείων προς καταθέσεις ίσο με 76%.

Ταυτόχρονα, το χαρτοφυλάκιο δανείων μας διατήρησε την ποιότητά του παρουσιάζοντας δείκτη NPE μόλις 0,45%.

Τα καθαρά μας κέρδη για το 2023 έφτασαν τα €103 εκατ, 143% υψηλότερα από τα κέρδη του 2022. Εξαιρουμένων των έκτακτων στοιχείων, τα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν στα €107,4 εκατ., 152% υψηλότερα σε ετήσια βάση με το δείκτη ROTE να διαμορφώνεται στο 29%.

Αυτή η σημαντική αύξηση της κερδοφορίας οφείλεται στις ισχυρές επιδόσεις με αιχμή του δόρατος τα έσοδα από τόκους που αυξήθηκαν κατά 134%. Ο δείκτης CET1 και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίου μας ανήλθαν σε 17,4%, αρκετά ψηλότερα από την κεφαλαιακή απαίτηση του 13,95%.

Τέλος, η διοίκηση θα προτείνει τη διανομή μερίσματος για πρώτη φορά στη σύντομη ιστορία της τράπεζας. Το προτεινόμενο μέρισμα θα ανέρχεται σε 0,44 € ανά μετοχή, που συνεπάγεται διανομή κερδών της τάξης του 32%.

Προσβλέποντας στο μέλλον, βλέπουμε αυξημένη ζήτηση για δανεισμό στις βασικές αγορές μας, που θα υποστηρίξει τον στόχο μας να διευρύνουμε τον ισολογισμό μας και να αυξήσουμε το μερίδιο αγοράς μας.

Εστιάζουμε στη διατήρηση των καλύτερων αποδόσεων σε ευρωπαϊκό επίπεδο, γεγονός που θα εξασφαλίσει υψηλές μερισματικές αποδόσεις.